📚 Cahier de vacances 🏖️

Top contenus pour vous former cet été.
Lettre n°56 — Mercredi 14 Août


Cher Lecteur, Chère Lectrice,

Je suis heureux de te retrouver pour une nouvelle édition de ma Newsletter avec une sélection de ressources éducatives triées sur le volet.

Le mois d'août est la période idéale pour profiter de ses proches, du soleil et aussi pour continuer d'apprendre et se former. Retrouve 7 vidéos, 4 livres et 1 podcast sur des thèmes variés (ETF, analyse technique, fondamentale, etc...). Débutant ou expérimenté, tu verras, il y en a pour tous les goûts et les niveaux.

Aussi, j'ai le plaisir de t'annoncer l'arrivée d'un nouveau partenaire en Or...

Place ensuite à mon émission avec des explications sur la débandade récente du Nikkei, des cryptos et de notre indice national.

Enfin, je te laisse avec un article de Valentin sur la baisse des taux aux États-Unis et le sondage de la semaine.

🇷🇪 À La Réunion la période hivernale nous offre de magnifiques couchers de soleil (ici sur Saint-Gilles-Les-Bains)

Les grandes lignes (14 min de lecture)

⭐️ Sélection de vidéos à regarder sur la plage

🎙️ Le podcast à écouter pendant le sport

📚 Sélection de livres à lire sous les palmiers

🤝 Un nouveau partenaire en Or

🔍 La réponse des Américains à la récente baisse des taux hypothécaires

📺 Point de marché - Épisode 34

🎖️ La crème de la crème

📊 La communauté voit rouge sur le CAC40

😂 Le meme à faire tourner


🛬 Je débarque sur Threads

Me voilà sur un 8ème réseau social.

Depuis plusieurs semaines, je poste du contenu sur Threads (copie de Twitter par Méta, pour ceux qui ne connaissent pas encore).

Si tu l'utilises, tu peux suivre mon compte.


⭐️ Sélection de vidéos à regarder sur la plage

Collaboration commerciale

Ça y est, enfin les vacances ! C'est le moment idéal pour se reposer, se ressourcer mais aussi se former et apprendre sur la bourse. Voici donc une liste de 7 vidéos avec des thèmes variés que je vous invite à regarder pendant vos vacances.

Comment trouver les meilleures actions en bourse ?

📚 Thème : Les avantages compétitifs des sociétés
📺 Chaîne : MasterBourse
⏰ Durée : 10 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 2/5

📣
"Les actions performantes ont un point commun : elles ont un avantage concurrentiel. Dans sa vidéo, mon ami Youssef de MasterBourse va présenter 4 types d'avantages concurrentiels avec des exemples concrets."

2️⃣ ETF: les Bons... et les Mauvais

📚 Thème : Les ETF à éviter
📺 Chaîne : Zonebourse
⏰ Durée : 8 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 2/5

📣
"Dans la théorie, les ETF sont des produits simples et accessibles. Dans la pratique, choisir un ETF est plus compliqué qu'il n'y paraît. Xavier Delmas présente ici les ETF à éviter."

3️⃣ Ancien trader et banquier : Comment devenir riche en évitant les arnaques

📚 Thème : Pourquoi investir ? Et comment éviter les pièges ?
📺 Chaîne : Legend
⏰ Durée : 77 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 1/5

📣
"Invité sur l'excellente chaîne YouTube de Guillaume Pley, Matthias Baccino, de Trade Republic, s'est livré comme rarement il l'a fait par le passé. D'ailleurs l'interview n'est pas passée inaperçue avec +1,4 Millions de vues."

4️⃣ Les stratégies du meilleur gérant d’Europe (13,1%/an) : William Higgons

📚 Thème : Comment le meilleur gérant d'Europe surperforme-t-il le marché ?
📺 Chaîne : Finary
⏰ Durée : 70 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 3/5

📣
"C'est le meilleur gérant français et européen avec 13,1% de performance par an depuis 1992. En plus d'être un très bon gérant, il excelle dans ses interviews avec un franc parlé peu habituel dans ce milieu. Promis, vous ne vous ennuierez pas."

5️⃣ Multibaggers : comment identifier des actions qui peuvent faire x10 à x100 ?

📚 Thème : Repérer les gagnants de demain
📺 Chaîne : Zonebourse
⏰ Durée : 54 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 4/5

📣
"Tout le monde rêve d'avoir un Multibagger en portefeuille avec une performance de x100, voire x1000. Dans sa vidéo, Tommy Douziech présente les caractéristiques des actions qui peuvent devenir les Multibaggers de demain."

6️⃣ Oublier l'investissement actif ?

📚 Thème : Gestion passive ou active ?
📺 Chaîne : Finneko
⏰ Durée : 64 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 3/5

📣
"Dans cette interview, je réponds à toutes les questions que vous aviez posé aux équipes de Finneko. Une interview assez personnelle où je parle des différentes manières d'investir en bourse et pourquoi certaines ne sont pas destinées à tous les investisseurs."

7️⃣ Principles for Dealing with the Changing World Order

📚 Thème : Comprendre les cycles monétaires
📺 Chaîne : Principles by Ray Dalio
⏰ Durée : 43 minutes
🗣️ Langue : Anglais
🎓 Niveau : 4/5

📣
"Lorsque l'on investit en bourse, il est essentiel de comprendre les cycles et plus particulièrement les cycles monétaires. Aujourd'hui, certaines personnes pensent que les États-Unis arrivent à la fin de leur hégémonie. Mais qu'en est-il vraiment ? Que doivent faire les États-Unis pour rester au sommet ? Une vidéo passionnante."

🎙️ Le podcast à écouter pendant le sport

Les crises se multiplient : vive les crises ?

📚 Thème : Les crises sont sources d'opportunités
🎙️ Podcast : La Martingale
⏰ Durée : 71 minutes
🎓 Niveau : 2/5

Faut-il investir pendant une crise ? | La Martingale
Lorsqu’on traverse une crise, les prix sont souvent en chute libre (actions, immobilier, cryptos, etc.). Est-ce le meilleur moment pour investir ?
📣
"La plupart des investisseurs ont peur des crises, pourtant c'est précisément dans ces périodes que les plus belles opportunités se présentent. Un podcast pour changer sa manière de voir les crises et se préparer à saisir les opportunités qu'elles offrent."

📚 Sélection de livres à lire sous les palmiers

Les livres sont d'excellents moyen de se former. Certains livres sont bien plus complets que des formations à plusieurs centaines, voire milliers d'euros. L'essentiel est de s'orienter vers les bons ouvrages. En voici 4 que je vous recommande grandement.

1️⃣ L'investisseur intelligent: Une référence en matière d'investissement

📚 Thème : Analyse fondamentale
✍️ Auteur : Benjamin Graham
📄 Pages : 488
💰 Prix : 39,90€
🎓 Niveau : 4/5
⭐️ Note Amazon : 4,6/5 (500 avis)

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📣
"Le classique que tout investisseur en bourse doit avoir lu."

2️⃣ Analyse Technique : Théories et méthodes

📚 Thème : Analyse Technique
✍️ Auteur : Thierry Béchu, Eric Bertrand et Julien Nebenzahl
📄 Pages : 592
💰 Prix : 35,00€
🎓 Niveau : 4/5
⭐️ Note Amazon : 4,5/5 (91 avis)

Amazon.fr - Analyse Technique, 7e ed. - Béchu, Thierry, Bertrand, Eric, Nebenzahl, Julien, Bouchaud, Jean-Philippe - Livres
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📣
"On me demande souvent quel est le meilleur livre pour s'initier à l'analyse technique. Je réponds souvent que ce dernier est la Bible de l'analyste technique."

3️⃣ Un Paradoxe Financier Etonnant - le Lièvre et la Tortue

📚 Thème : Analyse Fondamentale
✍️ Auteur : Pim Van Vliet, Jan De Koning
📄 Pages : 124
💰 Prix : 25,00€
🎓 Niveau : 1/5
⭐️ Note Amazon : 4,6/5 (9 avis)

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📣
"C'est Youssef de MasterBourse qui m'a fait découvrir ce livre. Au programme, comment maximiser la performance en bourse tout en limitant les risques. Un livre qui chamboulera votre approche d'investissement."

4️⃣ Investir en Bourse avec les ETF: Construire et développer son patrimoine sur le long terme. Une stratégie simple et efficace

📚 Thème : Investissement passif sur ETF
✍️ Auteur : Le Prince des ETF (compte Twitter)
📄 Pages : 278
💰 Prix : 17,90€
🎓 Niveau : 1/5
⭐️ Note Amazon : 4,8/5 (72 avis)

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📣
"J'ai eu le plaisir de rédiger la préface de ce super livre sur l'investissement en bourse avec les ETF. Un livre accessible à tous, bien écrit et précis que je recommande à tous les débutants."

🤝 Un nouveau partenaire en Or

Depuis 15 ans, je vous parle d'Or, j'analyse l'Or et j'accumule de l'Or.

Aujourd'hui, je viens de signer avec le leader mondial des métaux précieux ⤵

GOLD AVENUE !

La société GOLD AVENUE fait partie de MKS PAMP GROUP, le plus grand groupe de métaux précieux et le plus accrédité au monde.

🇨🇭
GOLD AVENUE est Suisse et vous n'êtes pas sans savoir que les Suisses ont pour maître-mot, la qualité, le sérieux et surtout la sécurité.

Le groupe a plus de 60 ans d'ancienneté et est restée une société familiale, désireuse de garder une belle image de marque à long terme.

🎖 C'est donc une fierté pour moi de pouvoir travailler avec les leaders mondiaux des métaux précieux qui en plus, partagent la même vision que moi.

J'ai déjà essayé la plateforme, elle est intuitive et simple à prendre en main. Et leur application mobile rend l’accès à votre portefeuille et au cours des métaux encore plus facile !

C’est pas pour rien qu’ils sont notés “Excellent” sur Trustpilot avec un score de 4,7/5.

Les prix sont affichés en temps réel et la liquidité est maximale (vous pouvez acheter et revendre vos métaux à tout moment).

💎 La qualité est assurée avec des produits provenant des producteurs les plus réputés et une production en interne de produits GOLD AVENUE et de lingots de la marque PAMP avec un taux de pureté de 999.9 (le plus haut niveau). PAMP applique une tolérance positive qui assure que chaque lingot pèse au moins son poids, voire plus.

💰 La tarification est ultra attractive :

✔ Les frais sont transparents
✔ La marge est comprise dans les prix
✔ Pas de frais de stockage jusqu'à 10 000€
✔ Aucuns frais à la revente

🛡 Au sujet de la sécurité, on ne peut faire mieux que les Suisses :

→ Vous obtenez un certificat de propriété
→ Vos métaux sont hors bilan (protégés en cas de faillite)
→ Tous les métaux stockés sont assurés (l'assurance est aussi assurée)
→ Affilié à la BCMP, un organisme reconnu par la FINMA (l'autorité suisse de surveillance des marchés financiers)
→ Audité par les plus grands cabinets d'audit mondiaux (Mazars)

🔐 La confidentialité est maximale avec des données uniquement utilisées en interne et contrairement aux banques et institutions financières, GOLD AVENUE n'est soumis à aucun échange automatique avec les institutions fiscales et n'a aucune obligation à fournir vos informations.

☎ Pour finir, le service client est exceptionnel :

✔ Basé en Suisse
✔ Réactif aux messages, emails et appels
✔ Personnalisé avec un seul agent par client (option gratuite)

🎁 Pour fêter le début de cette collaboration commerciale, profitez de 30€ offerts pour toute première commande en tant que nouveau client de 300€ minimum avec le code NICOLAS30 (en majuscule).

☑️
En résumé, GOLD AVENUE est le partenaire parfait si vous souhaitez, comme moi, accumuler des métaux sur le long terme, en toute sécurité et avec des conditions attractives.

🔍 US : Surveiller la réponse des Américains à la récente baisse des taux hypothécaires

par Valentin Aufrand

Les mauvaises nouvelles pour le marché boursier peuvent parfois être positives pour les emprunteurs immobiliers. Les récentes craintes concernant l’économie américaine ont entraîné un mouvement classique de « fuite vers la sécurité » de la part des investisseurs, provoquant une chute des taux des bons du Trésor et, par conséquent, des titres adossés à des créances hypothécaires.

Selon l'enquête hebdomadaire de Freddie Mac, les taux des prêts hypothécaires conventionnels à taux fixe sur 30 ans ont chuté de plus de 25 points de base au début du mois pour atteindre 6,47 %, le niveau le plus bas depuis 15 mois. Cette baisse est significative car les taux hypothécaires influencent directement l'activité du secteur de la construction résidentielle. Bien que ce secteur représente seulement environ 5 % du PIB, comparé à près de 70 % pour la consommation, il est très volatil et peut fortement influencer la croissance économique américaine.

Contribution du secteur de la construction à la croissance du PIB des Etats-Unis

Malgré la baisse des taux hypothécaires, les Américains n'ont pas encore montré de réaction significative. Selon l'indice MBA Purchase Index, les nouvelles demandes de prêts hypothécaires restent stables depuis plusieurs mois. En revanche, ceux qui ont déjà un emprunt hypothécaire profitent de la baisse des rendements pour refinancer à des taux plus bas, comme le démontre l’augmentation de l’indice MBA Refinance Index.

Evolution des indices MBA Purchase Index et MBA Refinance Index

L’augmentation des refinancements est une bonne nouvelle pour les emprunteurs, car elle réduit leur charge de la dette et libère du cashflow pour la consommation discrétionnaire, mais ce sont les nouvelles constructions de logements qui influencent fortement la croissance du PIB. L’indice MBA Purchase Index est donc le plus important à suivre.

Si la demande de prêts hypothécaires augmente, l'activité dans le secteur de la construction devrait s'accélérer (dans un délai d’un à deux trimestres généralement), réduisant ainsi les risques de récession. En revanche, si la demande de prêts ne réagit pas à la baisse des taux hypothécaires, cela pourrait indiquer un affaiblissement des capacités d'emprunt des ménages et/ou une diminution de la confiance des consommateurs dans l’économie, augmentant ainsi le risque de ralentissement ou de récession économique.

🐦
Retrouve Valentin Aufrand sur Twitter @ValentinAufrand.

📺 Point de marché

🇯🇵 Le Japon sous pression
🔴 Les marchés voient rouge
🌍 Cadrage de 40 sociétés françaises et étrangères
🔐 Bonus : Mon avis sur la situation actuelle

Programme de cette émission (actions analysées)

🎖️ La crème de la crème


📊 Le sondage de la semaine : Rouge ou Vert sur le CAC40 en août ?

Chaque semaine, sur mes réseaux je te propose de participer à des sondages.

Voici les résultats de celui de la semaine dernière.

N'hésite pas à participer au sondage de la semaine prochaine et à le partager autour de toi pour avoir l'échantillon le plus large possible.

Résultats du sondage sur Twitter puis sur LinkedIn.

Une fois n'est pas coutume, vous êtes assez alignés sur LinkedIn et sur Twitter quant aux perspectives sur le mois d'août pour le CAC40.

En effet, plus des trois quarts d'entre vous pensent que le CAC40 aura une performance négative ce mois-ci.

De mon côté, je vous ai trouvé un petit graphique contrarien.

Vous avez vu juste : historiquement le mois d'août est généralement peu porteur...
... sauf les années électorales.

C'est la seule statistique positive que j'ai trouvé à me mettre sous la dent et qui pourrait contrarier le consensus baissier à court terme.


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✍️ Collaborations commerciales

📣
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⏩ Jette un œil sur les offres de ProRealTime.

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Communication à caractère promotionnel
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⏩ Je t'invite à découvrir les produits Citi.
Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Nicolas Chéron

Analyste et vulgarisateur boursier


Citi rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois Citi ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Les produits CitiFirst sont des produits complexes qui peuvent être difficiles à comprendre. Ils s’adressent uniquement à des investisseurs avertis, professionnels ou non professionnels, disposant de connaissances suffisantes des spécificités de ces produits.

Les facteurs de risques sont notamment :

  • Risque de perte du capital : Les produits CitiFirst peuvent perdre tout ou partie de leur valeur notamment en raison d'une perte de valeur temps des Warrants, de désactivation des Turbos ou de franchissement de la Borne Basse des Certificats Bonus Cappés.
  • Risque lié à l’effet de levier : En raison de leur effet de levier à la hausse comme à la baisse, ce qui peut être favorable ou défavorable à l’investisseur, les produits CitiFirst peuvent connaître de grandes variations, voire perdre tout ou partie de leur valeur.
  • Risque de marché : Les produits CitiFirst peuvent connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours, pouvant aboutir à la perte totale ou partielle du montant investi.
  • Risque de crédit : L’insolvabilité de l’émetteur peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.
  • Risque de désactivation : La désactivation engendre un risque de perte totale et définitive du capital investi. Sur les Turbos Infinis et Infinis BEST l’ajustement du prix d'exercice et de la barrière désactivante accroit le risque de perte partielle ou totale en capital.
  • Risque de liquidité : L’absence totale ou partielle de liquidité peut entrainer une perte totale ou partielle en capital.
  • Risque lié au sous-jacent : Lors de la reconduction du contrat Future Brent, l’ajustement de la barrière de désactivation s’accompagne d’un changement de sous-jacent vers le contrat d’échéance suivante. Les Turbos sur actions US, devises et matières premières ont des horaires/jours de désactivation spécifiques figurant sur le site fr.citifirst.com. Sur une période de plusieurs jours, la performance de l'indice à levier des Leverage & Short peut être inférieure à la performance des composants de l’indice multipliée par le levier, ce qui peut ne pas être adapté à un investissement à long terme.

Les investisseurs sont invités à prendre connaissance des facteurs de risques énoncés dans les prospectus de base, disponibles gratuitement sur la page fr.citifirst.com/FR/Documentation-legale/Base-prospectus et dans les conditions définitives (« Final Terms ») disponibles gratuitement sur le site fr.citifirst.com dans la rubrique « Documents » de chaque fiche produit, afin d’établir si le produit correspond à leurs besoins et à leurs moyens. Le Prospectus de Base Warrants et le Prospectus de Base Certificats de Citigroup Global Markets Europe AG ont été visés par la BaFin (régulateur financier allemand) le 16 novembre 2022 et ont fait l'objet d'un certificat d'approbation par la BaFin à destination de l'AMF, ce qui ne doit pas être considéré comme un avis favorable.

Document communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général.


C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

Les partenaires cités sont des collaborations commerciales.

Les informations, graphiques, chiffres, opinions ou commentaires mis à disposition par Nicolas Chéron s’adressent à des investisseurs disposant des connaissances et expériences nécessaires pour comprendre et apprécier les informations développées. Ces informations sont données à titre informatif et ne représentent en aucun cas une obligation d’investissement ni une offre ou sollicitation d’acquérir ou de vendre des produits ou services financiers.

L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Nicolas Chéron, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées.

Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Les références à des classements et récompenses passés ne préjugent pas des classements ou des récompenses à venir.

Les contenus de ces e-mails ne sont pas des conseils juridiques, fiscaux ou en investissement. Les informations dispensées sont de nature éducative et générale et ne sont pas des conseils en investissement, au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier.